Antwort der Comdirect auf meine Reklamation:
Sehr geehrter Herr ath,
vielen Dank für Ihre erneute Frage zur Einlösung der Gattung Neuquen, Province of…DL-Notes 2017(24-30) Reg.S, WKN A19GPQ. Gerne haben wir den Sachverhalt erneut für Sie geprüft.
Unsere Recherche hat Folgendes ergeben:
Wie wir Ihnen bereits in unserer E-Mail vom 05.05.2025 mitgeteilt haben, handelt es sich um eine Anleihe, die innerhalb der Laufzeit in Teilen zurückgezahlt wird. Die Zinszahlung und die Einlösung der Anleihe erfolgen unter Berücksichtigung des Poolfaktors. Dieser gibt an, in welcher Höhe eine Anleihe in Raten zu regelmäßigen Terminen getilgt wird. Der Emittent gibt den Poolfaktor vor. Für Ihre Anleihe beträgt dieser derzeit 0,846153846.
Die Einlösung erfolgt zu 6,444939092 % USD. Auf Grund des Poolfaktors ergibt sich ein Einlösebetrag von 5,45341 % USD. Dieser wurde Ihnen auch so berechnet.
Aus den genannten Gründen ist die Auszahlung und Abrechnung korrekt erfolgt.
Die Mitteilung zur Höhe der Einlösung erfolgte aufgrund der vom WM-Datenservice (Informationsdienstleister für die Finanzwirtschaft) bereitgestellten Informationen. Diese wiederrum bezieht seine Daten direkt von den Gesellschaften und Lagerstellen und stellt diese Banken und Finanzdienstleistern zur Verfügung. Vor diesem Hintergrund gibt es keine Grundlage an der Richtigkeit der Daten zu zweifeln.
Die Bereitstellung des Auszahlbetrages erfolgt über die Lagerstellen. comdirect gibt diese Beträge dann an Ihre Kunden weiter. Bitte haben Sie Verständnis, dass comdirect hier weder in Vorleistung geht noch von den zugewiesenen Beträgen abweicht.
Wie WM Datenservice auf diese Zahlen kommt, erschließt sich mir nicht.
Meine Vermutung ist, dass der Poolfaktor von (11/13) doppelt und falsch angewandt wurde - exakt ist es allerdings nicht:
(11/13) * (11/13) * (1/13) = (121/2197) = 0,05507510
Richtig wäre:
(11/13) / (11/13) * (1/13) = (1/13) = 0,07692307
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